.

三天前…我認為大陸央行頒佈一個沒有實施細則的〝意見〞探詢各方對上海自貿區金融開放的意見；今天，人民幣雙向劃轉已經正式啟動。

居民貿易帳戶與境外帳戶、境內區外的非居民帳戶、非居民貿易帳戶以及其他居民貿易帳戶之間的資金可自由劃轉；

居民貿易帳戶及非居民貿易帳戶可辦理跨境融資、擔保等業務。條件成熟時，帳戶內本外幣資金可自由兌換。

試驗區內的居民可通過設立本外幣自由貿易帳戶（以下簡稱居民貿易帳戶）實現分賬核算管理，開展《意見》第三部分的投融資創新業務；非居民可在試驗區內銀行開立本外幣非居民自由貿易帳戶（以下簡稱非居民貿易帳戶），按准入前國民待遇原則享受相關金融服務。

目前看來，企業能在自貿區內開立「居民自由貿易帳戶」對大陸關連企業間的資金調動能帶來蠻大方便；大陸若儘快開放本、外幣自由兌換…

自貿區掛牌前，曾有文章討論自貿區未來可能對國內OBU帶來衝擊…現在看來，時間可能很快。

自貿區跨境人民幣資金池啟動 3月內基本措施將出齊

2013年12月06日 07:32   來源： 第一財經日報  

　　“央行30條”公佈3天后，跨境人民幣雙向資金池業務正式啟動，這也是自貿試驗區各項金融創新的首個落地項目。上海市副市長屠光紹稱，後面的戲更精彩。

　　昨日，“金融支援自貿試驗區實體經濟推進會”舉行。包括中國工商銀行上海市分行、中國銀行上海市分行等7家銀行，分別為上海寶鋼浦東國際貿易有限公司、益海嘉裡（上海）國際貿易有限公司等提供跨境人民幣雙向資金池服務或跨境人民幣借款服務。

　　提供雙向劃款業務

　　所謂跨境人民幣資金池，就是企業以區內帳戶為主帳戶，實現境內人民幣資金池與境外人民幣資金池內資金的雙向流通。“企業境外帳戶的人民幣資金可以直接劃轉到區內帳戶的這個資金池內，外匯資金也可以先在新加坡等地兌換成人民幣，再劃轉到資金池內。”浦發銀行上海分行總經理朱承備說。

　　朱承備說，此前跨境的資金流動必須提供用途證明，但現在就可以是無因的，企業根據自己的需要來進行資金調配，根據不同的利率、匯率進行資金安排。

　　寶鋼股份有限公司總經理戴志浩對《第一財經日報》記者表示，目前寶鋼集團的第一單跨境人民幣資金池業務已經完成，其新加坡公司的一筆5000萬元資金已經從新加坡帳戶轉入寶鋼浦東國際貿易有限公司的帳戶。

　　中國銀行方面的消息也表示，其與益海嘉裡（上海）國際貿易有限公司本次合作的跨境人民幣雙向資金池業務在當日成功實現跨境收、付1億元和1.5億元。

　　目前跨境人民幣資金池僅提供雙向劃款業務，工行上海市分行副行長顧國明對記者表示，隨著時間不斷推進，資金池的功能應該也會逐步開放。

　　FTA帳戶開立漸近

　　值得注意的是，跨境人民幣資金池業務並不涉及FTA帳戶，因此該項業務可以在FTA帳戶開立前落地實施。

　　由於FTA帳戶是一系列金融改革落地的前提，因此接下來勢必將是FTA帳戶的快速推進。顧國明對記者表示，FTA帳戶的具體設立和運作，還要等待央行進一步的細則出臺，以及對各商業銀行系統的驗收。“我們很有信心通過這個驗收。下周或者下下周，反正很快。”

　　中國銀行上海市分行行長潘岳漢也表示，中行的系統開發已經全部完成，準備工作非常充分，目前主要就是等待央行驗收。“驗收通過以後，就允許商業銀行對自貿區註冊企業開立FTA和FTN帳戶，開立帳戶的企業可以進行各項相關業務。”

　　“央行30條”提出創新有利於風險管理的帳戶體系，其中試驗區內的居民可通過設立本外幣自由貿易帳戶實現分賬核算管理，開展相關投融資創新業務；非居民可在試驗區內銀行開立本外幣非居民自由貿易帳戶，按准入前國民待遇原則享受相關金融服務。

　　潘嶽漢解釋，所謂的居民和非居民，其實是一個註冊地的概念。也就是說，註冊在自貿區內的企業就是居民，註冊在境外的企業則是非居民，但非居民自由貿易帳戶的開立，還是需要在自貿試驗區內的銀行進行。

　　一旦帳戶開立完成，接下來各項相關的措施也會逐步落地。上海市政府副秘書長、自貿試驗區管委會常務副主任戴海波稱，今後數周內，金融改革各項業務會逐步啟動，3個月內基本業務和措施都要問世。

　　屠光紹說，自貿區金融開放不是金融的自拉自唱，關鍵是服務實體經濟。特別是央行的政策，體現了整個金融改革的大方向，其中所涉資本專案可兌換等，都是下一步金融改革的核心內容。同時，通過自貿區帶動金融機構服務水準的提升，實現金融服務能力的提升，也是金融改革的大方向。

　　屠光紹透露，上海市政府準備成立一個中國（上海）自由貿易試驗區金融建設的推進協調小組，由上海市政府、一行三會在滬監管部門等組成，共同推進自貿試驗區金融改革措施。據瞭解，組長由屠光紹擔任。